KYC (Know Your Customer)

Définition

Le KYC ou « Know your customer » peut se traduire en français par « Connaissez votre client ».  C’est un processus de vérification destiné à identifier et à authentifier l’identité des clients d’une organisation. Essentiel dans les secteurs financiers et réglementés, il vise à garantir la conformité aux réglementations, à prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, et à réduire les risques de fraude.

Comment fonctionne le processus ?

Celui-ci repose sur plusieurs étapes clés. Tout d’abord, l’identification du client est effectuée à l’aide de documents officiels tels qu’une pièce d’identité, un passeport ou un permis de conduire. Ensuite, une vérification de l’adresse est réalisée à travers des justificatifs comme des factures de services publics ou des relevés bancaires. Enfin, une évaluation des risques est conduite pour identifier les activités suspectes, vérifier les liens avec des listes de sanctions ou des juridictions à risque élevé, et comprendre l’origine des fonds. Ce processus peut être complété par une surveillance continue pour détecter toute anomalie après l’intégration du client.

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