KYB

Définition

Le KYB ( Know Your Business), qui signifie « Connaître votre entreprise » en français, est un processus de vérification utilisé par les entreprises pour confirmer l’identité et la légitimité d’une entité commerciale avec laquelle elles interagissent. Inspiré du concept du KYC (Know Your Customer), qui s’applique aux individus, ce processus se concentre sur les entreprises et vise à garantir la conformité réglementaire, prévenir la fraude, et lutter contre le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.

Comment fonctionne le KYB ?

Cette procédure consiste à collecter et examiner plusieurs informations essentielles sur l’entreprise concernée. Elle débute par l’identification légale, qui inclut la vérification du numéro d’enregistrement de l’entreprise et des documents juridiques tels que les statuts ou le certificat d’incorporation. Ensuite, il s’agit d’identifier les propriétaires effectifs (UBO - Ultimate Beneficial Owners), c’est-à-dire les individus qui possèdent ou contrôlent réellement l’entreprise. Ce processus inclut également des vérifications financières, comme l’analyse des informations fiscales et des données financières pour garantir la transparence. Enfin, une évaluation des risques est réalisée pour vérifier si l’entreprise a des liens avec des listes de sanctions, des juridictions à risque élevé ou des activités suspectes.

Importance du KYB

Ce processus est essentiel pour les entreprises opérant dans des secteurs réglementés comme la finance, les technologies blockchain ou les services numériques. Il permet :

• De se conformer aux réglementations internationales telles que les normes anti-blanchiment (AML) et contre le financement du terrorisme (CFT).
• De protéger contre la fraude commerciale en s’assurant que les partenaires sont fiables et légitimes.
• De renforcer la confiance entre les entreprises et leurs partenaires grâce à une transparence accrue.

En résumé, cette approche est un outil clé pour garantir des relations commerciales sûres et conformes, en s’assurant que toutes les parties respectent les règles et agissent de manière éthique.

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