AML (Anti-Money Laundering)

Définition

L’AML, ou Anti-Money Laundering (en français Lutte contre le blanchiment d’argent), désigne l’ensemble des réglementations, politiques et procédures mises en place pour prévenir, détecter et combattre le blanchiment d’argent. La lutte contre le blanchiment d’argent vise à protéger l’intégrité du système financier en empêchant l’utilisation des fonds illicites issus d’activités criminelles, comme la corruption, le trafic de drogues ou la fraude fiscale.

Les mesures clés de l’AML

• Identification des clients et des entreprises : Les institutions financières doivent appliquer des procédures de vérification, comme le KYC (Know Your Customer), qui consiste à vérifier l’identité des clients individuels, et le KYB (Know Your Business), qui est utilisé pour identifier les entreprises et comprendre leur structure, leurs activités et leurs bénéficiaires effectifs.
• Surveillance des transactions : Les banques et autres entités financières surveillent les opérations suspectes, comme les transferts de montants importants ou les transactions inhabituelles.
• Déclaration de soupçons : Toute activité douteuse doit être signalée aux autorités compétentes, souvent par le biais de déclarations de soupçons.

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